Служба финансового мониторинга предложила законодательно закрепить право на получение данных о переводах, совершаемых через СБП и национальные карты «Мир».
Как сообщает Газета.ru, законопроект вносит изменения в действующее законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Согласно документу, Росфинмониторинг сможет напрямую взаимодействовать с АО «Национальная система платежных карт» (НСПК) — оператором инфраструктуры, обеспечивающей работу СБП и карт «Мир».
Как пояснил председатель Ассоциации юристов РФ Владимир Груздев, речь идет о возможности запрашивать у НСПК данные по транзакциям без участия третьих сторон.
«Это нововведение повысит оперативность реагирования на подозрительные финансовые операции и в целом усилит контроль за денежными потоками», — отметил эксперт. При этом детали информации — сроки, объем и формат — будут зафиксированы в отдельном соглашении между ведомствами.
По оценкам специалистов, инициатива направлена на усиление мер по борьбе с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег и финансирование противоправной деятельности. В условиях роста объемов безналичных переводов, особенно через СБП, роль надзора за такими операциями становится всё более значимой.
Эксперты уже предупреждали о росте мошенничества, включая случаи, когда злоумышленники действуют от имени Росфинмониторинга, запугивая граждан фиктивными проверками. На этом фоне укрепление контроля со стороны государства может сыграть роль дополнительного фильтра и инструмента защиты.
Напомним, что ранее мы писали о том, как поставить самозапрет на кредиты и как это поможет не стать жертвой мошенников.