Взыскать налоги без суда проще простого – Минфин уже разрешил

В бюджете дыры, никто не хочет платить налоги. С ИП и организациями государство уже справилось или расправилось – с них давно разрешено взыскивать налоги без суда во внесудебном порядке.

С 1 ноября 2025 года внесудебное взыскание налогов ждет физические лица. Ведь долги россиян перед бюджетом  только растут из года в год. Минфин принял законопроект, который повторит практику организаций и даст возможность налоговикам «рулить» сбором задолженностей быстро и эффективно.

А что скажут люди? Как это все будет работать? Какие последствия введения данного законопроекта ждут граждан?

Как государство заработает 22 млрд рублей с внесудебных налоговых взысканий

Введение внесудебного порядка взыскания налогов позволит очень сильно разгрузить суды, которые, по сути, каждый год выдают судебные приказы, которые никто не оспаривает. Решение суда лишь подтверждает факт наличия задолженности и дает право налоговикам списать деньги со счета должника.

При этом растут судебные издержки и затраты государства на ведение таких дел. Теперь все будет по-другому:

• без суда ФНС автоматически  сможет взыскивать долги по налогам физических лиц по НДФЛ и имуществу (т. е. деньги будут списываться со счета);
• перед взысканием должнику придет уведомление с описанием размера задолженности и сроком для оплаты (задолженность можно будет увидеть на едином налоговом счете — ЕНС);
• если должник не согласен, то он сможет отменить взыскание, и тогда ФНС придется обращаться в суд (для этого нужно подать возражение и возможность внесудебного взыскания будет заблокирована);
• подавать возражения можно в течение 30 дней (сейчас судебный приказ нужно успеть отменить в течение 10 дней, т. е. сроки увеличены в 3 раза);
• с 1 декабря 2025 года начнется переходный период для адаптации системы и введения граждан в курс дела;
• сам процесс взыскание останется стандартным: сначала списание денег со счета, затем продажа имущества для погашения долга.

Что принесет внесудебное взыскание налогов физических лиц

Как считает Минфин, внесудебное взыскание задолженности по налогам с физических лиц принесет много пользы. Бюджет будет получать стабильные пополнения, суды будут меньше работать, а расходы государства на судебные процессы сократятся.

Большинство граждан, которые имеют небольшие задолженности перед налоговой, прекрасно о них знают. Люди просто забывают оплачивать налоги вовремя, поэтому не оспаривают действия ФНС, когда получают судебный приказ и оплачивают долг.

С 1 ноября 2025 года не будет судебных приказов, а будут уведомления на ЕНС, по которым гражданин также сможет оплатить «забытый» налог. Если он опять «забудет» про оплату, налоговая спишет сумму долга со счета гражданина.

Налогоплательщикам такая система должна помочь стать более ответственными в плане оплаты своих личных налогов. Также она позволит избежать лишних трат, таких как оплата госпошлины за судебное разбирательство. А сейчас размер пошлины очень вырос. Если вы, например, должны в бюджет 30 тысяч рублей налогов, то эта сумма долга увеличится еще примерно на 13 тысяч из-за госпошлины. Плюс 7% исполнительского сбора, если приставы будут заниматься взысканием.

Как видят ситуацию юристы? По мнению экспертов,  взыскание задолженностей по налогам без суда в том виде, в каком сейчас существует законопроект, может повлечь недовольства граждан.

Даже 30 дней на понимание требований налоговой, их обоснованность, консультацию с юристом и подачу жалобы мало. И людям придется чаще обращаться за юридической помощью, так как разобраться со всеми перипетиями закона самостоятельно будет сложно.

Как списать долги по налогам

Налоговые задолженности также могут очень быстро превратиться в неподъемные суммы, если постоянно «забывать» про них. Если у вас уже есть большой долг по платежам в бюджет, а денег на его оплату нет, проконсультируйтесь с юристом.

Специалист объяснит, как списать налоговые задолженности в процедуре банкротства. Согласно закону № 127 «О несостоятельности», списанию подлежат любые виды налогов физических лиц, индивидуальных предпринимателей и самозанятых. Поэтому все долги, которые возникли у вас до оформления банкротства, можно списать в процедуре.

Начните с консультации, наши специалисты помогут вам, проведут подробный анализ вашей ситуации, расскажут схему проведения банкротства с учетом вашей истории и дадут свои рекомендации.